Когда вы вошли в личный кабинет, можно считать, что контакт с налоговой установлен. Петр инвестировал на ИИС в течение 3 лет, ежегодно делая взносы в размере 500 тыс. Далее следует ознакомиться с финансовыми инструментами, предлагающимися брокером. Кроме того, возможно, вам потребуется помощь в начале работы с торговым терминалом. Большинство брокеров имеют колл-центр или онлайн-поддержку. Важно, чтобы вас проконсультировал человек, а не робот-помощник.
Ограничений нет — если биржа работает, можете совершать сделки. Никаких отличий от обычного брокерского счета. У некоторых брокеров возможны повышенные комиссии, когда на счете денег и ценных бумаг валютный своп на бирже форекс меньше чем на 30—50 тысяч рублей. Впрочем, если на ИИС ничего нет, то и комиссий обычно нет. Обычно такие счета открывают с 18 лет — как и обычные брокерские счета и счета доверительного управления. ИИС с доверительным управлением можно открыть в управляющей компании, например в УК «Первая» или «Альфа-капитал».
То, какой ИИС будет выгоднее для инвестора, зависит от операций по счету, его доходности и наличия официальной работы. Тип А имеет смысл выбирать начинающим инвесторам, которые имеют доходы, облагаемые НДФЛ и выбирают осторожную стратегию инвестирования. Получать вычет через сайт налоговой несложно. А мой единственный поход в ФНС был очень полезным, потому что доступ в личный кабинет пригодится еще много раз.
Если деньги переводили с банковского торговая платформа blackwood pro счета — это платежное поручение. Если деньги переводили с другого брокерского счета — это поручение на перечисление денежных средств и отчет брокера. Скан или электронный вариант договора об открытии брокерского счета. У каждого брокера этот документ называется по-своему.
Что нужно для открытия ИИС – подробная инструкция
Например, с мая 2018 года «Промсвязьбанк» не позволяет совершать сделки с иностранными финансовыми инструментами, включая ETF. Брокеры, которые весной 2022 года подпали под санкции, не дают доступа к иностранным бумагам. Все брокеры с помощью ИИС дают доступ к фондовому рынку Московской биржи, где торгуются акции, облигации и фонды. Большинство брокеров также пускает на срочный и валютный рынки Московской биржи. В конце 2022 года законодательство изменилось. В таком случае надо было закрыть первый ИИС не позже 28 января 2023 года.
Какие документы нужны для оформления налогового вычета
Например, если вы открыли ИИС и внесли на него деньги в 2019 году, обратиться за вычетом типа А за 2019 год надо не позднее 2022 года, иначе вычет за 2019 год будет потерян. Вычет за 2020 год надо попросить не позже 2023 года и т. Можно ли совместить вычет на взнос с имущественным или социальным вычетом? Возврат НДФЛ не может превышать сумму уплаченного НДФЛ или НДФЛ, который надо уплатить по итогам года. Не все брокеры и УК поддерживают упрощенный порядок. Список компаний, подающих в ФНС сведения о праве на вычет в таком порядке, есть на сайте ФНС.
При открытии счета надо будет выбрать инвестиционную стратегию из предложенных. Специалист добавил, что для выбора типа А нужно пополнить счет и до 31 декабря следующего года отправить документы в налоговую. А по типу Б инвестор может вернуть весь налог, который он заплатил с доходов по счету, при закрытии ИИС. При этом заявление в налоговую также нужно подать. Если деньги внесены наличными в кассу, то это будет приходный кассовый ордер.
Вычет типа Б
- Условия оформления, какие документы нужны, в каких случаях можно не заполнять декларацию 3-НДФЛ, пошаговая инструкция получения вычета, — в материале агентства “Прайм”.
- Если деньги переводили с банковского счета — это платежное поручение.
- Она означает лишь то, что нельзя гасить задолженность по обычному брокерскому счету или платить по нему налоги из средств на ИИС.
- В первую очередь, вам необходимо зарегистрироваться на сайте налоговой в личном кабинете и подать декларацию 3-НДФЛ с заявлением инвестиционного вычета типа «А».
Чтобы вывести деньги с ИИС, надо закрыть счет. Если это случится менее чем через три года с даты открытия, вы потеряете право на налоговые вычеты по этому ИИС. Придется вернуть государству возвращенный НДФЛ и уплатить пени. С 2024 по 2026 год открыть счет можно будет минимум на пять лет, а с 2027 года срок ИИС начнет увеличиваться на один в год. Например, если открыть ИИС нового типа в 2028 году, то закрыть его без потери налоговых вычетов можно будет через 7 лет.
Расскажем, в чем его выгода, а также о том, как получить налоговый вычет по ИИС в 2024 году. Но, если сделать это ранее, чем по обзор брокера cobra trading прошествии 3 лет после его открытия, трейдер лишается права на налоговые льготы. Даже если он уже получил вычет, в этом случае его придется вернуть.
Нужные данные отражаются в разделе «Счета». Инструкция для открытия ИИС состоит из двух важных шагов. Три месяца — это официальный срок рассмотрения декларации со дня ее представления.
❗ Сколько раз можно получать налоговый вычет по ИИС
Там подробно рассказано, зачем нужен брокер и на что обратить внимание. Изложенные там принципы в целом справедливы и для выбора УК. В настоящее время ИИС-3 можно открыть на срок не менее пяти лет, однако с 2027 года он будет постепенно увеличиваться до десяти лет. Счета старых типов продолжают работать параллельно с ИИС-3 с теми же условиями, однако открыть их уже невозможно (3).
Как покупать и продавать ценные бумаги на ИИС? Необходимо иметь деньги на счете и подать заявку на покупку акций, валюты или других активов. Для этого понадобится специальная программа для компьютера, например QUIK, или приложение для смартфона. Фирменные приложения брокеров обычно есть в магазинах приложений типа Google Play — по крайней мере, если брокер не под санкциями. Если брокер под санкциями, его приложение может быть доступно на его сайте. Для открытия ИИС в офисе брокера или управляющей компании достаточно паспорта, желательно также знать свой ИНН.
Однако данное правило относится только к деньгам, внесенным на счет, и прибыли от разницы курсов. Этот брокер не предоставляет доступ к иностранным торговым площадкам. Возможно лишь приобрести американские ценные бумаги через Санкт-Петербургскую биржу.